Examinando por Materia "Lavado de activos"

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    PublicaciónAcceso abierto
    Implementación de un modelo analítico para la identificación de comportamientos inusuales en los pagos anticipados de una entidad de arrendamiento financiero
    (Universidad EIA, 2019) Hernández Martínez, Felipe; Cano Cadavid, Andrés Felipe
    Las entidades financieras en Colombia deben contar, por regulaciones legales, con un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT); dentro de los elementos que contiene dicho sistema se encuentra el monitoreo de las operaciones transaccionales de los clientes de la entidad para identificar y reportar operaciones de lavado de activos y financiación del terrorismo. Actualmente, una entidad financiera colombiana que ofrece servicios de arrendamiento financiero (leasing) tiene la necesidad de monitorear las operaciones a las obligaciones financieras de sus clientes con el fin de identificar comportamientos inusuales y a partir de ellos posibles alertas de Lavado de Activos o Financiación del Terrorismo. En este trabajo se presenta una solución a dicha necesidad por medio de la implementación de un modelo computacional, enmarcado en la metodología de desarrollo de proyectos de minería de datos, CRISP-DM y utilizando técnicas estadísticas, analíticas y conceptos de inteligencia de negocios. Con este monitoreo se identifican operaciones inusuales para los clientes que realizaron prepagos parciales o totales sobre sus obligaciones de Leasing Financiero o Arrendamiento Operativo, que pudiesen considerarse como valores atípicos dentro del segmento interno del cliente en la entidad, y generan alertas, para su posterior evaluación por modelos prescriptivos y expertos del negocio para determinar si son una posible fuente de Lavado de Activos.
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    PublicaciónAcceso abierto
    Viabilidad de un modelo de negocio de consultoría de cumplimiento con enfoque en lavado de activos y financiación del terrorismo (LAFT)
    (Universidad EIA, 2024) Montoya Ocampo, Ximena; Saldarriaga Giraldo, Ana Catalina
    RESUMEN: El trabajo de grado titulado "Viabilidad de un Modelo de Negocio de Consultoría de Cumplimiento con Enfoque en LAFT" evalúa la posibilidad de implementar un negocio de consultoría especializado en la prevención de riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LAFT) en Colombia. En respuesta a la creciente presión normativa de entidades como la Superintendencia Financiera y la Superintendencia de Sociedades, este estudio busca identificar cómo una consultoría enfocada en el cumplimiento de SARLAFT y SAGRILAFT podría ayudar a empresas que enfrentan dificultades para cumplir con estos requisitos. La investigación aborda las limitaciones que experimentan las empresas, especialmente las pequeñas y medianas, para implementar sistemas de gestión de riesgos debido a la falta de conocimientos especializados y recursos internos. A través de análisis de mercado, estudios sectoriales, y evaluaciones técnicas, organizacionales y financieras, se identifican áreas clave para ofrecer servicios de asesoría, auditoría, capacitación, y soluciones tecnológicas que apoyen el monitoreo y detección de riesgos en tiempo real. Los resultados del análisis financiero muestran que el modelo de negocio propuesto es viable y presenta un retorno atractivo. Con un VPN positivo, una TIR de 137% y un período de recuperación estimado de 4.2 años, el proyecto promete ser rentable y competitivo en el mercado colombiano. En conclusión, el trabajo confirma que existe una oportunidad significativa para una consultoría en riesgos LAFT, el cual además de cumplir con los requisitos normativos, puede crear valor y sostenibilidad para las empresas clientes.